Ne gyalázza meg a hamis nyereményellenőrzést
Lehet, hogy úgy gondolja, hogy a legmegfelelőbb meglepetés, hogy megkapja a nagy ellenőrzés, de mielőtt túl izgatott, egy kis időt vesz igénybe. Az esélyek az, hogy ez egyáltalán nem nyeremény, de hamis ellenőrzés.
Van egy egyszerű szabály: egy nagy nyereménycsekk, amely az e-mailben érkezik, anélkül, hogy ez egy bizonylatot megelőzne, egyáltalán nem jogszerű győzelem. A nyereményjátékok szponzorai kötelesek megbízást küldeni, mielőtt 600 dollárnál többet nyerhetnek. Tehát ha megkaptad a $ 600-nál többet értékesítő csekket, mint nyereményt bizalmatlanság nélkül, azonnal tudod, hogy ez egy hamis ellenőrző átverés, és ez pénzügyi és jogi problémákat okozhat.
Mi a hamis csalás?
A hamis ellenőrző átverés egy olyan kísérlet, hogy visszaélje a lelkesedést a nyereményekért, és ezáltal a kemény tulajdonú pénzeket a tolvajoknak adhatja át. Küldenek egy csekket, és meggyõzõdnek arról, hogy gyõztes vagy. Csak annyit kell elküldenie nekik, hogy visszaadja nekik a díjat, és a többieket megtartja. De ez értelmetlen. Soha nem kell pénzt küldenie, hogy kiadjon egy díjat .
Íme egy példa arra, hogyan működhet a nyereményjátékok átvizsgálása: kapsz egy csekket az e-mailben, valamint gratulálok a nagy nyeremény megnyeréséhez.
Vannak olyan utasítások is, amelyek szerint a csekk csak egy része a díjnak, amelynek célja az "adók", "vámok", "szolgáltatási díjak" vagy hasonló hamis díjak fedezése. Miután használta a csekket, hogy fedezze a díjat, nagyobb nyereménye megjelenik Önnek.
Ön utasítást kap arra, hogy letétbe helyezze a csekket, és hívjon meg egy számot a levélen további utasításokért.
Ezek az utasítások magukban foglalják a pénz visszavezetését az úgynevezett nyereményjátékok szponzoraihoz.
Miután a pénzt elkábították, felfedezheti, hogy az ellenőrzés lopott vagy hamis. De még rosszabb, jogi felelősséggel tartozik a csaló ellenőrzések összegére, valamint a csalókkal kötött pénzre, valamint a visszavont csekkre fizetett banki díjakra és a banki esetleges perköltségekre. Ez nagyon drága hibát jelenthet.
Ráadásul a csalárd csekk letétbe helyezése bűncselekmény, és az áldozat még börtönben is élhet. Tehát ha úgy gondolja, hogy ez lehet átverés, de akkor is letétbe helyezni, hogy lássuk, mi történik ... nos, gondolkozz újra!
Ha szeretné tudni, hogy mire vigyázzon, nézze meg ezt a példát egy valódi csalás átveréséről .
Mi a helyzet az amerikai szabadságvizsgálatokkal? Csalások?
Ha hallott már reklámokat az amerikai szabadságellenőrzésekről, akkor talán kíváncsi lesz arra, hogy megtalálja-e az egyiket a postaládájában, és ha igen, akkor ha törvényes vagy hamis?
A reklámok állításai és következményei ellenére az amerikai szabadságellenőrzések nem szabad több tízezer dollár értékű freebies értékeket, amelyek csak a levelében jelennek meg. Inkább egy olyan értékesítési rendszer részét képezik, amelynek célja, hogy eladja Önnek a 49 dolláros hírlevelet, ami viszont arra ösztönöz majd Önt, hogy fektessen be az MLP-kbe, amelyek a Metro.us szerint jogos, de kissé túlzott befektetési lehetőség.
Tehát ha megtalálja az Egyesült Államok szabadságának ellenőrzését a levelében, és nem vett részt az egyik befektetésnél, vigyázz. Valószínűleg egy csaló elküldte, remélve, hogy kihasználja a Matt Badiali-nak a mágikusan hatalmas hozamokra vonatkozó igényeit körülvevő hype-et.
Mit mondanak a szakértők a hamis csalásokról?
Tippek a csalások felismerésére és elkerülésére felvette a kapcsolatot Maleka Ali-val, a Banker's Toolbox Kockázatkezelési tanácsadójával. Mint egy olyan vállalat, amely segít a bankoknak a kockázatok kezelésében és a szabályok megfelelőségének megkönnyítésében, a Banker's Toolbox nagyon tisztában van a csalásokkal kapcsolatos kockázatokkal. Ezt mondja Maleka Ali:
K: Milyen jogi következményekkel szembesülhet, ha tévedésből csaló ellenőrzéseket végez?
V: Ha az áldozat elfogadja a csalás ellenõrzését és letétbe helyezi számláit, akkor válik felelõsé a veszteségekért.
Ha az áldozatnak nincs elég pénze a számlán, akkor a bank az áldozathoz fordulhat a pénzért. Bejelenthetik az áldozatot olyan jelentéstevő ügynökségeknek, mint például a ChexSystems, amelyek megnehezítik számukra egy másik pénzügyi intézmény megnyitását, és még börtönbe is kerülhetnek.
K: Mi lehet az ellenőrző csalások pénzügyi következménye?
V: Általában a csekket az áldozat számlájára helyezik el, és felkérik őket arra, hogy a Western Union vagy a Money Gram segítségével vezessenek át vagy továbbítsanak átutalási díjat a győztes különféle feldolgozási vagy ügyvédi díjak fedezésére.
Miután a csekket hamisítványként visszaküldtük, a bank azonnal átszállíthatja az áldozatot a hamisított csekk összegére, bankvisszafizetési díjakkal együtt. Ha a bank bírósági pert indít vagy ha az áldozat más lehetséges büntetőjogi felelősséggel szembesül, akkor esetleg még több pénzt kell fizetnie az ügyvédi díjakért.
K: Ha nem biztos abban, hogy csekély a csekk, akkor milyen lépéseket kell tennie, mielőtt bevezeto?
V: Nézze fel az üzletet vagy az egyént az ellenőrzés készítőjeként. Ne hívja fel a csekk számát - ez általában olyan szám, amely felhívja az átverés alatt álló személyt.
Hívja fel a bankot, hogy ellenőrizze a csekket, hogy ellenőrizze, hogy a számlaszám érvényes-e, és hogy a számlán szereplő név egyezik-e a csekk nevével. Gyakran érvényes bankszámlaszámot használnak érvényes számlaszámmal, de a csekk készítőjeként egy másik nevet helyettesítenek.
Nézze meg, ellenőrizni fogják-e az alapok a számlán. Mindazonáltal körültekintően járjon el; csak azért, mert pénz van a számlán, nem jelenti azt, hogy a számla készítője ténylegesen kiadta az ellenőrzést.
A legkörültekintőbb megoldás az lenne, ha arra utasíthatja bankját, hogy küldje el a "Gyűjtemény" ellenőrzését a gyártó bankjára. Fizikailag az összeget gyűjteni fogják a készítő banknak, összegyűjtik a pénzeszközöket az Ön számára, majd a külföldi pénzintézet által kapott befizetést követően befizetik a pénzt a számlájára. Ez akár 10 naptól 3 hétig is eltarthat; azonban az alapok letétbe helyezését követően tudod, hogy jó alapok.
K: Mi a legfontosabb jelek közül az, hogy az ellenőrzés csaló?
V: A törvényes nyereményjátékok soha nem követelik meg tőle , hogy pénzt küldjenek a díjak vagy a feldolgozás fedezésére. Ha nyomást gyakorolnak egy határidőre (ami általában nagyon rövid), ez is azt jelzi, hogy az ellenőrzés csalárd. A sorsoláson vagy nyereményjátékokon is belépett? Ha nem, akkor csaló.
Ha értesítést kaptál egy e-mailtől, az e-mail cím valami hasonló volt a Yahoo vagy a Hotmail szolgáltatáshoz? Voltak-e grammatikai hibák a levélben vagy e-mailben, amelyben értesítette a győzelmét?
Leggyakrabban az ellenőrzés jogszerűnek tűnik. A készítő és az ellenőrzésen szereplő bank szintén jogszerű lehet, de ez nem jelenti azt, hogy ténylegesen kiadták az ellenőrzést. Ezt az információt meg kell erősíteni.
Ezenkívül ellenőrizze, hogy a csekk alján feltüntetett bankszámlaszám érvényes bank azonosító szám. Például felsorolhatják a Bank of America kibocsátó bankként, de a Wells Fargo azonosítószámát használja az útvonalszámként. Ez késlelteti a csekk feldolgozását annak érdekében, hogy a csalók még több időt kapjanak a csalás elhárítására.
K: Milyen lépéseket tesznek a bankok, hogy megvédjék ügyfeleiket a csekk csalások ellen?
V: Amikor egy ügyfél letétbe helyez egy csekket, a bankjegyek csak az ellenőrzéseket feldolgozzák, és leggyakrabban nem ellenőrzik, hogy az ellenőrzés jogszerű-e.
Attól függően, hogy az ügyfél kapcsolata és története a pénzügyi intézményével, a bank gyakran nem is tartja fenn a pénzeszközöket. Még akkor is, ha szövetségi és néha állami korlátozások miatt tartalékot helyeznek el, a tartást általában legfeljebb 5-10 napig lehet elhelyezni; azonban néha több hétig is eltarthat a csalárd csekk visszaadására, különösen akkor, ha a csekket egy tengerentúli banknál vonják le.
A végső szó a hamis csalásokról:
Ha kap egy csekket az e-mailben, ne csak letétbe helyezze és reméli, hogy megy át. Még ha nem is köti a pénzt, amit a csalók kérnek, súlyos jogi és pénzügyi nehézségekbe ütközhet csak az ellenőrzés letétbe helyezéséhez.
Ha kétségei vannak, beszéljen bankigazgatójával arról, hogyan ellenőrizheti, hogy a kapott csekket jogosultak-e. És ne felejtsd el a sorsolásos csalások figyelmeztető jeleit, hogy könnyebben ismerkedjenek meg a csalásokkal .